账户平时余额不多，当天突然多笔款项汇入，但资金来源说不清楚。近日，阳江市公安局江城分局民警介绍，得益于邮储银行工作人员的职业敏锐，快速识破骗局，与警方联手抓获电信诈骗嫌疑人。

2023年6月12日上午11点，邮储银行阳江市体育路支行营业大厅内，一名30岁左右的男子持银行卡到柜面办理现金支取业务。

(资料图片)

“支取6万元现金”，该男子向柜台工作人员表明来意。

经办柜员小张认真核验男子身份信息，发现该男子在全国断卡名单内，马上提高警惕，做进一步账户交易流水查询，仔细查阅该账户资金往来信息，敏锐发现多个疑点，立即将情况报告给当班营业主管。

一是所持银行卡平日主要以小额快捷支付为主，交易金额基本在10元以下，余额不多，而在6月12日当天刚有4笔大额资金转入，目前余额有19万元。

二是该客户在资金汇入后短时间内提现，与前期培训学习的“柜面大额取现转移涉案资金案例”情况较为吻合。

三是当柜员询问支取大额资金用途与资金来源时，该男子闪烁其词，答非所问，先是回答货款，但又说不上具体是哪类物品货款。

面对银行工作人员的追问，该男子神情紧张，眼神回避，一度表示不取款了，要求退回银行卡。工作人员更加确定该男子资金来源存在问题，于是当即向市分行报告并拨打110电话报警，并与大堂经理配合，设法稳住该男子，直到民警赶至该网点，将男子当场控制，并将其带回派出所作进一步调查。

经警方调查发现，该男子涉嫌电信网络诈骗已被刑事拘留，涉案银行卡内19万元已被依法冻结，案件在进一步办理中。

该男子在网点办理大额取现业务

通讯员 刘健 刘欣

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